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诈骗新法:用POS机刷卡 借“时差”来套现

一人无卡办理存款业务,一人牵线搭桥,一人异地刷卡消费,三人里应外合,利用POS机(俗称刷卡机)、银联与银行系统信息传递的时间差,套取了银行16万余元现金。这个过程是怎么实现的?近日,秀洲法院开庭审理了一起利用POS机刷卡进行诈骗的案件。承办该案的法官表示,利用信用卡诈骗的手法很常见,但利用POS机刷卡进行诈骗,倒是一种新手法,应引起有关单位的注意。

去年3月17日,28岁的年轻人小罗出现在了宁波市某银行,随行的还有一名女子。小罗到营业柜台前取出10万元现金,填写了一个在嘉兴办理的贷记卡账号,要求将钱存入该账户。营业员将钱存入后,打印了存款凭据,在小罗签字确认时,随同的女人立马联系电话另一端的小吴。收到信息后的小吴,迅速持卡将小罗存入的钱通过POS机刷走99980元。

得知小吴已经“功德圆满”,小罗马上施展了“乾坤大挪移”。他停下签字的手,对营业员说道:“不好意思,我存错卡了,麻烦帮我转下账。”随后,营业员按照正常流程,为小罗办妥了改存手续,将10万元存入了小罗的另一账号中。

小罗和同伙正是利用了“POS机的刷卡交易信息,要在一两分钟之后才能从银联系统反馈到银行”这一时间差漏洞,轻松套取了银行10万元现金。套现成功的同时,小罗也将自己“套”进了铁窗。

原来,小罗是嘉兴某超市的员工,结识某银行工作人员金某后,得知了信用卡的不少“妙用”,便从2008年2月开始骗取、伪造身份证,私刻印章,在多家银行办理了20多张信用卡,恶意透支了4万余元。之后,因为嫌利用信用卡诈骗不过瘾,小罗又玩起了诈骗的新把戏,先后3次利用银行工作系统时间差这一漏洞,骗取了银行存款168000元。

公诉机关指控认为,小罗的行为已经构成信用卡诈骗罪和诈骗罪。

分类:商业诈骗 | 发布时间:2010-1-22 | 浏览:
标签:信用卡套现POS机刷卡
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