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网络诈骗手段分析及防范

网络诈骗是现实生活中各种诈骗活动在网上的“复制”和“翻版”,手段表现主要有四大方面:
手段之一:在购物网站上,利用信息的不可控制性,发布各类虚假信息,实施诈骗。
这类诈骗活动又表现为两个方面:一是“商户”骗“客户”,如犯罪嫌疑人在淘宝网、拍拍网等购物网站上开设商铺,发布超低价商品信息,在游戏网站上发布意外中奖信息,然后通过“场外”交易(指在支付平台外交易)实施诈骗。如2008年9月,杭州的虞某某在购物网上看中一家商户中的一款低价三星手机,商户提出需将定金打入指定的银行账户,然后又提出需支付安全保证金后当面交易等借口,诱导虞某往指定帐户付款。虞某一一照办,共打入3870元后,财、物两空。2007年7月9日,杭州学生钟某在一游戏网站上玩“街头篮球”网游时被提示获得一万元奖品,办理领奖手续需提交个人身份证信息和在指定账户上汇款3000元保证金及公证费。钟某依次照办后,奖品子虚乌有,资金有去无回。二是“客户”骗“商户”,犯罪嫌疑人在购物网站向商户购买商品,然后通过聊天工具,给商户发送伪造的支付凭证。诱使商户银讫发货。这类案件多发生在商家销售手机充值卡中,如2008年4月,尚某某在淘宝网上销售手机充值卡,收到客户发来的4000元支付宝已付款截屏,误以为货款已支付,便在客户提供的8个手机号上充值4000元。

手段之二:在互联网上开设虚假网站,发布虚假供货信息、股票彩票预测信息和高额回报的集资信息,得手后往往“网间蒸发”、“人去网空”。这类诈骗作案的犯罪嫌疑人利用了在互联网上开设、关闭网站手续简便、快捷和隐蔽的特点,有恃无恐。如2008年9月,杭州某服装企业老总江某因受金融危机影响,企业需要贷款资金,登陆到“中国金浩投资公司网站”,该网站声称可以提供低息免担保贷款。于是江某提出贷款500万元并按对方要求在指定账户支付5000元利息、10000元保证金和企业基本信息后,当天下午该网站就被关闭,无法登陆。2007年7月13日,互联网上出现了一个“中国彩票预测网”,并称该网站隶属国家彩票管理中心,专门给会员提供中奖率高达80%的彩票预测信息和“内幕”信息。杭州市民杨某某交纳了1000元入会费、2000元保证金、3800元资料费成为会员后,第三天网站无法登陆,所有联系中断。2006年12月,互联网上出现“美国科技基金网”,专门从事高收益投资项目,投资者投入8800元人民币或者等值美元,即可在网上获取编码,第二天开始返利,日返利人民币440元或美元55元,返利期限为50天。如发展“下线”还可获得投资额的10%作为奖励。三个月后网站失踪,受害人遍及杭州、宁波、绍兴、嘉兴、金华等地1400余人,被骗金额880多万元。

手段之三:利用电子商务交易规则和程序上的漏洞,骗取货款。这类案件较上述犯罪手段智能化程度更高。如2007年8月4日,毛某某在淘宝网上看中一款笔记本,售价5000元。毛某将5000元打入相关付款平台后,商家提出这款笔记本可享受1000元优惠,要求客户点击确认退回了1000元优惠款,按照网站交易流程接受退款即视为交易成功。结果“确认”之后连同4000元一并“确认”打入对方帐户。这样商户就既未发货又获得了4000元的货款,然后逃之夭夭。这一程序和规则上的漏洞案发后,支付平台网站已及时修补杜绝了程序上的缺陷。这类案件的发生反映出犯罪走向深层次智能化水平发展。

手段之四:网上海聊,骗钱、骗色、骗感情。在现实生活中玲牙利齿、巧舌如簧的街头骗子、江湖骗子在网上也表现的淋漓尽致。他们通过QQ、MSN和电子邮件等方式与被害人沟通、交往,骗取信任。如在网聊中冒充同学、亲戚,称其遇到诸如钱包被窃、手机停机、交通意外等突发事件要求借钱应急。或者在网聊中称兄道弟,然后兜售低价游戏装备、劣质服装、化妆品、笔记本、手机等等得手后下线逃匿。这类诈骗案年平均发生1000余起。此外,通过网上海聊,骗取少女失身、少妇投情的案例不少。

分类:防骗秘笈 | 发布时间:2009-8-18 | 浏览:
标签:网络诈骗防骗秘笈
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