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春节前银行卡诈骗频繁 各种骗术一一揭晓(二)

骗术五:频发虚假信息唬人
诈 骗分子冒充客户的孩子、亲属等,以各种理由要求客户划转资金,导致误转他人账户;接到中奖、车辆退税、申请无息贷款等诈骗短信,需要客户预付手续费等,让 个人在对方指导下通过ATM或者办理网上银行将资金转给他人,或骗取持卡人账户资金或卡号、密码等账户信息。

预防解决:持 卡人如有疑问应直接到发卡银行柜台去询问,或拨打发卡行客户服务热线,万一拨打了虚假短信中所留电话,可以反问对方是否知道自己的手机号或卡号,由于虚假 短信的发送是随机的,所以一般诈骗分子是无法知道的。

骗术六:虚假交易 骗走信息制作假卡
以虚假业务交易为幌子,骗取商户银行卡信息后制作假卡,盗取他人资金。如一男子到一家美容院称想办100张、每张价值1000元的美容卡,并索取1 万元回扣。美容院老板按照该男子要求将1万元存在自己的银行卡中,将卡号和身份证号告诉了该男子。后来,该男子就再也联系不上了,美容院老板再到银行查询时却发现,卡中的1万元已经被取走。

预防解决:无论刷卡消费还是其他交易,都不要只图一时方便将银行卡交给服务人员代办,更不要将自己的卡或者个人信息告诉陌生人。

骗术七:披洋外衣高息揽储
银行人士介绍,目前最新的金融骗术是打着境外金融机构的幌子非法从事金融业务的新型金融犯罪案件也频频出现。如诈骗公司以资产管理、高利息投资理财、外贸保证金等方式向企业和个人吸收存款,用高回报的宣传获取投资者的资金,然后支付一些红利,吸引更多人的投资。

更隐蔽的方式还有虚增交易。诈骗分子开设公司,招揽客户参与境外的外汇、黄金保证金交易。骗子在接受客户委托理财的时候,冒充客户名义自行撤资、交易,将客户保证金转化为交易佣金流入自己的口袋。

预防解决:一些投资者以为境外机构服务到位且经验丰富,可以带来丰厚的利润,便在不明就里的情况下倾囊而出。建议投资者不要一味贪图高息收益,进行投资时,一定要选择正规拥有法定资质的投资机构。

春节前银行卡诈骗频繁 各种骗术一一揭晓(一)

分类:防骗秘笈 | 发布时间:2010-2-9 | 浏览:
标签:银行卡春节曝光金融骗术揭秘
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